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当今社会,大部分人可能把消费和转账放到了第三方支付平台上。央行这个《通知》无疑是出于国家金融安全大局考虑,把非银行支付机构的大额交易行为纳入央行大额交易可疑监管范围。众所周知,我国央行维护国家金融安全与稳定的手段主要是汇率管制和反洗钱两大重要手段。目前汇率管制制度日臻完善,慢慢开始汇率并轨实施市场弹性汇率机制,但反洗钱方面还存在不少问题,国家每年因违法犯罪洗白的资金数额较大,而通过各种不法途径将资金转移到国外造成一定的资本流失。目前,正规银行金融机构在反洗钱方面都建立了严密的制度,也投入了相当大的力量,在反洗钱方面发挥了重要作用。然而,非银行支付机构这方面依然处于反洗钱监管空白,不少支付平台存在很多漏洞或隐患,成了违法犯罪分子洗钱的一条有效通道,引起央行对非银行支付机构监管的重视。

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